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国有六大行4048亿元“红包”本周派发完毕 股息率均超5%

发布时间:2023-07-17 16:00:00来源: 证券日报

  本报记者 苏向杲

  近日,国有大行陆续披露了2022年度分红派息实施公告。据公告,国有六大行现金红利(股息)发放日为7月12日至7月18日,即截至本周二,国有六大行现金红利将全部“到账”。

  据记者统计,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行合计派发现金红利4047.6亿元,同比增长5.9%。按7月14日收盘价计算,国有六大行股息率均超5%,有4家超过6%,最高达6.7%。

  分红比例均不低于30%

  从分红规模看,工商银行位列国有六大行之首,本次派发现金股息共计约1081.69亿元(文中股息、红利均指“税前”金额)。其中,A股现金股息共计约818.27亿元,每股现金股息0.3035元。建设银行分红规模次之,共计派发现金股息约972.54亿元。其中,派发A股现金股息约37.32亿元,每股现金股息0.389元。农业银行位列第三,共计派发现金红利约777.66亿元。其中,派发A股现金红利共约709.36亿元,每股派发现金红利0.2222元。中国银行位列第四,共计派发现金红利约683亿元。其中,派发A股现金红利489亿元,每股派发现金红利0.232元。交通银行位列第五,共计派发现金红利270亿元。其中,派发A股现金红利146.4亿元,每股派发现金红利0.373元。邮储银行位列第六,共计派发现金红利255.7亿元。其中,派发A股现金红利204.5亿元,每股派发现金红利0.2579元。

  从分红比例来看,国有六大行分红比例均高于或等于30%,整体保持了较高的分红比例。浙商证券研报认为,未来银行股分红水平下降概率低,原因是,中短期看,当前国有行、优质银行股的资本水平充足,可支撑(信贷)投放;长期来看,预计信贷增速将回落,盈利内生平衡有望逐步实现。

  4家银行股息率超过6%

  股息率方面,以7月14日收盘价计算,国有六大行的股息率均高于5%,有4家高于6%。具体来看,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行分别为6.2%、6.2%、5.8%、6.5%、6.7%、5.3%,整体保持了较高水平。

  由于国有六大行保持了良好的股息率水平,在存款利率下行和银行理财收益率波动加剧的大背景下,不少投资者认为,购买存款和银行理财,还不如买银行股。

  单从年化收益率来看,国有六大行股息率有一定优势。目前国有六大行的人民币挂牌活期存款利率仅为0.2%,整存整取两年期、三年期和五年期利率分别为2.05%、2.45%和2.5%。此外,银行业理财登记托管中心发布的数据显示,2022年各月度理财产品平均收益率仅为2.09%。普益标准发布的最新数据显示,截至2023年6月末,全市场存续开放式固收类理财产品(不含现金管理类产品)、封闭式固收类理财产品近1个月年化收益率的平均水平分别为3.18%、3.8%。

  对此,中央财经大学证券期货研究所研究员、内蒙古银行研究发展部总经理杨海平对记者表示,从股息率角度看,长期以来,大型银行股表现一直较好,主要原因是现金分红率较高,而估值较低。投资者不宜把股息率作为唯一指标,银行存款、银行理财产品和银行股的安全性、收益性、流动性各异,也不宜简单比较。

  邮储银行研究员娄飞鹏亦对记者表示,单从股息率来看,高于银行理财的预期收益率和存款利率,这对投资者有较大吸引力。不过,银行股、银行理财和存款是不同的金融产品,投资思路和面临的风险不同,不能简单从收益率角度比较,投资者还需要根据自身实际情况选择合适的金融产品。

  实际上,如果对国有六大行的股票持有期较短,股息红利也须缴纳对应持有期的所得税。其中,持有银行股期限在1个月以内(含1个月)的,股息红利所得全额计入应纳税所得额,实际税负为20%;持股期限在1个月以上至1年(含1年)的,实际税负为10%;持股期限超过1年的,股息红利所得暂免征收个人所得税。

  因此,投资者在投资银行股时,应对股息率表现、股价波动、投资期限、银行业发展情况等因素综合考虑。杨海平表示,客观而言,2023年银行业经营环境更趋复杂,净息差承压、信贷投放需求不足的问题较为明显,受银行理财“降费”等因素影响,银行非息收入也有所承压。总体判断,2023年上市银行净利表现的关键词依然是承压、分化,因此,投资者可重点从资产质量、护城河、盈利稳定性等角度综合判断投资价值。

(责编:郭爽)

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